Muralha Investario ühendab ennustava andmeanalüüsi automaatse kaotuse peatamise süsteemiga, mis on loodud VKEde omanikele, kes soovivad mõõdetavat kasvu ilma sularahareserve välditavate väljamaksete ohtu seadmata.
Probleem tühikäigureservidega
Paljud Saksamaa VKEd hoiavad tegevusreserve madala tootlusega kontodel, kuna alternatiivne otsene turupositsioon tundub kokkusobimatu ettevõtte juhtimisega, mis sõltub stabiilsest rahavoost. Kõhklus on mõistlik. Turud liiguvad ja valel hetkel mahavõtmine võib mõjutada palgaarvestust, tarnijaid või planeeritud investeeringuid.
Muralha Investario loodi selle konkreetse pinge ümber: vajadus tulude järele, mis ei tule likviidsuse hinnaga, mida omanik võib lühikese etteteatamisega vajada. Selle asemel, et paluda ettevõtetel volatiilsust aktsepteerida, on platvorm struktureeritud nii, et see piirab, kui suur osa sellest bilanssi jõuab.
Põhimetoodika
Lähenemisviis toetub kolmele seotud mehaanikale. Ükski neist ei nõua töötajate finantsmeeskonda, et mõista või jälgida.
Süsteem loeb pidevalt turu- ja varataseme andmeid, et hinnata tõenäolisi lähiaja liikumisvahemikke, selle asemel, et reageerida alles pärast nihke toimumist.
Igal positsioonil on arvutatud väljumislävi. Kui tingimused liiguvad sellest künnisest üle, suletakse positsioon automaatselt, käsitledes kahju piiramist pigem matemaatilise reeglina kui suvalise otsuse tegemisel.
Künnised ja jaotused kohanduvad uute andmete saabumisel, nii et kaitsetasemed kajastavad praeguseid tingimusi, mitte nädalaid varem tehtud oletusi.
Miks see erineb üldistest investeerimisvahenditest?
Kapitali jaotamine on struktureeritud nii, et oluline osa jääb kättesaadavaks, tunnistades, et ettevõtete omanikud võivad vajada raha lühema aja jooksul kui tavalised jaeinvestorid.
Jaotuse muudatused on ajendatud pigem mõõdetavatest signaalidest kui meeleoludest, mis annab omanikele pigem põhjenduse, mida nad saavad üle vaadata, mitte musta kasti soovitust.
Asendeid jälgitakse ööpäevaringselt, nii et kaitsemeetmeid saab võtta väljaspool tööaega, ilma et oleks vaja käsitsi järelevalvet.
Alustamine
Iga etapp on mõeldud ülevaatamiseks, mitte kiirustamiseks. Ettevõtted võivad pärast analüüsifaasi lõpetada, kui kavandatav struktuur ei vasta nende olukorrale.
Asjakohased finantsparameetrid seatakse paika koos teie meeskonnaga, sealhulgas likviidsusnõuded ja maksimaalne väljamakse summa, mida peate vastuvõetavaks.
Platvorm teostab teie piirangute põhjal sobivate jaotuste ja kaotuse peatamise lävede esialgse hinnangu ning esitab seejärel ülevaatamise põhjendused.
Pärast kinnitamist avatakse positsioonid algusest peale aktiivsete stop-loss parameetritega ja reaalajas jälgimine algab kohe.
Levinud küsimused
Finantsandmeid töödeldakse Saksamaa ja EL andmekaitsestandardite alusel. Analüüsiks kasutatav teave piirdub jaotuste ja riskilävede kalibreerimiseks vajaliku teabega ning seda ei jagata turunduseesmärkidel kolmandate osapooltega.
Süsteem on üles ehitatud nii, et säiliks likviidne osa eraldatud kapitalist. Väljamakse tingimused sõltuvad teie eraldamisel kasutatud konkreetsetest instrumentidest, mis vaadatakse teiega enne täitmist üle, et hiljem ei tekiks üllatusi.
Mudel ei ennusta tulemusi kindlalt ja ükski süsteem ei suuda seda teha. Selle roll on kitsam ja konkreetsem: rakendada järjepidevaid, eelnevalt kokkulepitud riskilimiite kiiremini ja järjepidevamalt, kui käsitsi jälgimine võimaldaks.
Lühike analüüsikõne hõlmab teie likviidsusvajadusi, riskitaluvust ja seda, kas kahjumi peatamise raamistik sobib teie ettevõttega. Pärast seda pole kohustust jätkata.